Acteur clé de l'économie mondiale, la Banque des règlements internationaux ou BRI ?

Explorer le rôle de la Banque des règlements internationaux dans la stabilité financière mondiale

Présentation de la Banque des règlements internationaux (BRI) : le pivot de la gouvernance économique mondiale. Souvent appelée BRI, la Banque des règlements internationaux est le pivot de la gouvernance économique mondiale et joue un rôle clé dans la promotion de la stabilité financière dans le monde. Elle est également connue comme la "banque centrale des banques centrales". Fondée en 1930 et basée à Bâle, en Suisse, la BRI agit comme une banque pour les banques centrales et fournit une plateforme pour la coopération monétaire et financière internationale. En réunissant les décideurs politiques et les experts financiers de ses 63 banques centrales membres, la BRI facilite la discussion et la coopération sur les questions de politique monétaire et financière et contribue à façonner l'environnement réglementaire mondial. Parmi ses banques centrales membres figurent la Banque nationale tchèque, la Banque populaire de Chine et la Banque centrale de la Fédération de Russie. La liste complète des banques centrales membres se trouve à la fin de cet article.

Elle vise à atténuer les risques et à promouvoir une gestion macroéconomique saine. Elle mène des recherches approfondies, publie des rapports détaillés et organise des réunions et des forums pour promouvoir le dialogue et l'échange de bonnes pratiques entre les banques centrales et les autres institutions financières. En jouant le rôle de facilitateur et de catalyseur de la coopération internationale, la BRI contribue de manière significative à la stabilité des systèmes financiers mondiaux.

Son travail permet d'anticiper et de traiter les problèmes systémiques et de faire en sorte que les économies du monde entier soient mieux à même de résister aux chocs et de maintenir une forte stabilité financière.

Le rôle des banques centrales dans le renforcement de la stabilité financière par le biais de la BRI

La Banque des règlements internationaux est essentielle au renforcement de la coordination et de la stabilité financières internationales. Elle encourage la coopération entre les banques centrales et les autorités financières, en facilitant le dialogue et l'échange d'informations, ce qui permet d'anticiper et de résoudre les problèmes économiques. La BRI mène des recherches et des analyses approfondies qui permettent de mieux comprendre les tendances des marchés financiers et les risques systémiques, et de promouvoir la coopération transfrontalière et des pratiques réglementaires cohérentes. Ses initiatives contribuent à la normalisation de la supervision bancaire et des pratiques réglementaires, comme en témoignent les accords de Bâle, qui fixent des critères de référence pour l'adéquation des fonds propres, la gestion des risques et la liquidité du marché. Ces efforts visent à minimiser les risques systémiques et à garantir que les banques conservent des réserves de capitaux suffisantes. En outre, le rôle de la BRI en matière de surveillance économique comprend le suivi de la stabilité financière mondiale, la collecte et l'analyse de données et la promotion de discussions entre les autorités financières pour faire face aux menaces émergentes. Grâce à ces activités, la BRI renforce la résilience et la cohérence du système financier mondial et promeut un environnement économique sain et sûr dans le monde entier.
Les points forts de 2024

La Banque des règlements internationaux (BRI) a continué à jouer un rôle clé dans la définition de l'environnement financier mondial en 2024. La BRI s'est fortement concentrée sur la promotion de la stabilité financière dans un environnement économique en évolution rapide.
En 2024, la Banque des règlements internationaux (BRI) a lancé plusieurs initiatives pour faire face aux risques associés aux monnaies numériques et aux innovations fintech, reconnaissant leur impact croissant sur l'écosystème financier mondial. En facilitant le dialogue et la recherche, la BRI a fourni des orientations essentielles sur les cadres réglementaires pour la gestion de ces technologies transformatrices. En outre, la BRI a renforcé sa capacité de supervision et souligné l'importance des politiques macroprudentielles pour anticiper et atténuer les risques systémiques. L'institution a travaillé en étroite collaboration avec les régulateurs mondiaux pour renforcer le filet de sécurité financier et veiller à ce que la liquidité et le capital restent résilients face aux chocs économiques potentiels.

Face à la montée des tensions géopolitiques et des risques financiers liés au changement climatique, la BRI a promu des pratiques de financement durable et encouragé les banques centrales à intégrer des considérations environnementales dans leurs cadres d'action. Dans l'ensemble, les efforts de la BRI en 2024 ont mis en évidence son rôle essentiel pour assurer la stabilité économique internationale.
L'un des points forts a été le travail de la BRI sur les monnaies numériques des banques centrales (MNC). L'institution a lancé une initiative pilote, le projet Atlas, qui vise à créer un cadre unique pour les transactions transfrontalières de MNC. L'objectif de cet effort était de rationaliser les paiements internationaux, de réduire les coûts et d'accroître la transparence du commerce mondial.
La BRI a également mis en avant des mesures réglementaires pour le secteur émergent des crypto-monnaies. Elle a présenté des orientations pour les banques centrales sur l'évaluation des risques associés aux plateformes de financement décentralisées (DeFi) et a plaidé pour un équilibre entre l'innovation et la sécurité.
La BRI a encore renforcé son engagement en faveur du financement de la lutte contre le changement climatique. Elle a publié un rapport complet sur les stratégies d'investissement vertes, encourageant les banques centrales à intégrer des considérations environnementales dans leurs politiques monétaires.
Le Centre d'innovation de la BRI a élargi sa collaboration avec les entreprises fintech et s'est concentré sur l'intelligence artificielle et l'analyse des données pour moderniser les systèmes bancaires. Ces initiatives reflètent l'approche proactive de la BRI pour relever les défis et saisir les opportunités d'une économie mondiale en pleine transformation et la positionnent en tant que leader en matière d'innovation et de stabilité financières.

Qui dirige la Banque des règlements internationaux ?

La Banque des règlements internationaux (BRI) est régie par une structure de gestion composée d'un conseil d'administration et d'un directeur général. Le Conseil d'administration comprend des gouverneurs de banques centrales et d'autres hauts fonctionnaires des banques membres du monde entier, reflétant ainsi la diversité de la composition internationale.
Sur son site officiel, on peut lire : "Le conseil d'administration peut compter jusqu'à 18 membres, dont six administrateurs de droit composés des gouverneurs des banques centrales de Belgique, de France, d'Allemagne, d'Italie, du Royaume-Uni et des États-Unis. Ils peuvent nommer conjointement un membre supplémentaire ressortissant de l'une de leurs banques centrales. Onze gouverneurs des autres banques centrales membres peuvent être élus au conseil d'administration".
Cette structure permet à la BRI de coordonner et de faciliter efficacement la coopération entre les banques centrales du monde entier. Un directeur général nommé par le conseil d'administration supervise les opérations quotidiennes et met en œuvre les orientations stratégiques définies par le conseil d'administration. Cette gouvernance garantit que la BRI joue un rôle clé dans la promotion de la stabilité financière mondiale par le biais de ses diverses fonctions et initiatives.
Les membres actuels du conseil d'administration sont :

Vous pouvez en savoir plus sur son site officiel : bis.org/index.htm

Liste des banques centrales membres :

Banque d'Algérie
Banque centrale d'Argentine
Banque de réserve d'Australie
Oesterreichische Nationalbank, la banque centrale autrichienne
Banque nationale de Belgique
Banque centrale de Bosnie-Herzégovine
Banque centrale du Brésil
Banque nationale bulgare
Banque du Canada
Banque centrale du Chili
Banque populaire de Chine
Banque centrale de Colombie
Banque nationale croate
Banque nationale tchèque
Danmarks Nationalbank (Danemark)
Banque d'Estonie
Banque centrale européenne
Banque de Finlande
Banque de France
Deutsche Bundesbank (Allemagne)
Banque de Grèce
Autorité monétaire de Hong Kong
Magyar Nemzeti Bank (Hongrie)
Banque centrale d'Islande
Banque de réserve de l'Inde
Banque d'Indonésie
Banque centrale d'Irlande
Banque d'Israël
Banque d'Italie
Banque du Japon
Banque de Corée
Banque centrale du Koweït
Banque de Lettonie
Banque de Lituanie
Banque centrale du Luxembourg
Banque centrale de Malaisie
Banque du Mexique
Bank Al-Maghrib (Banque centrale du Maroc)
La Banque des Pays-Bas
Banque de réserve de Nouvelle-Zélande
Banque nationale de la République de Macédoine du Nord
Banque centrale de Norvège
Banque centrale de réserve du Pérou
Bangko Sentral ng Pilipinas (Philippines)
Banque nationale de Pologne (Pologne)
Banco de Portugal
Banque nationale de Roumanie
Banque centrale de la Fédération de Russie
Banque centrale saoudienne
Banque nationale de Serbie
Autorité monétaire de Singapour
Banque nationale de Slovaquie
Banque de Slovénie
Banque de réserve sud-africaine
Banque d'Espagne
Sveriges Riksbank (Suède)
Banque nationale suisse
Banque de Thaïlande
Banque centrale de la République de Türkiye
Banque centrale des Émirats arabes unis
Banque d'Angleterre
Conseil des gouverneurs du Système fédéral de réserve (États-Unis)
Banque d'État du Viêt Nam

George