El consejo bancario del Banco Nacional Checo (ČNB) aumentó el jueves, por primera vez desde 2022, las tasas de interés, elevando la tasa de recompra básica al 3,75 por ciento. La decisión se tomó a pesar del alto al fuego entre Estados Unidos e Irán, que había aliviado las preocupaciones sobre un posible shock petrolero. La bolsa de Praga reaccionó a la noticia con una caída, y el índice PX perdió más de un por ciento. Los bancos comerciales están comenzando a responder mejorando las tasas de interés de los productos de ahorro. Las hipotecas locales siguen siendo caras debido a las tasas más altas del ČNB y a los swaps de tasas de interés europeos.

El consejo bancario del ČNB decidió el jueves aumentar las tasas de interés básicas en un cuarto de punto porcentual. La tasa de recompra de dos semanas, a partir del 19 de junio, aumentó al 3,75 por ciento, la tasa de descuento al 2,75 por ciento y la tasa lombarda al 4,75 por ciento. Seis de los siete miembros del consejo bancario votaron a favor del aumento. Se trató del primer cambio en las tasas básicas desde mayo del año pasado y del primer endurecimiento de la política monetaria desde junio de 2022, cuando la tasa de recompra aumentó hasta el 7 por ciento debido a la alta inflación.

El gobernador Aleš Michl declaró en una conferencia de prensa que el consejo bancario ve en la economía nacional una preponderancia de riesgos hacia una mayor inflación, y que esta fue la principal razón para endurecer la política monetaria. La decisión se tomó a pesar de que, poco antes, Estados Unidos e Irán habían firmado un alto el fuego preliminar, lo que alivió las preocupaciones sobre un mayor aumento de los precios del petróleo.

La bolsa de Praga se debilitó significativamente el jueves después de que se anunciara la decisión del ČNB. El índice PX cayó un 1,33 por ciento, hasta los 2.553,70 puntos. La caída de la bolsa fue impulsada principalmente por el debilitamiento de las acciones de la empresa energética ČEZ, el banco Komerční y el grupo de armamento y maquinaria Czechoslovak Group.

Los bancos comerciales reaccionaron casi de inmediato a la decisión del banco central. mBank anunció que, a partir de principios de julio, mejorará las tasas de interés de su cuenta de ahorros mSpořící účet Plus, que ofrecerá hasta el 4,21 por ciento anual en lugar del 4,01 por ciento actual, para depósitos de hasta 250.000 coronas. El bono público Flexi Bond, cuya tasa está directamente vinculada a la tasa de recompra del ČNB, también tendrá un rendimiento más alto de forma automática.

Las hipotecas locales siguen siendo caras incluso después de la decisión de hoy. Los préstamos para vivienda dependen del precio del dinero en el mercado interbancario europeo, donde han aumentado en reacción al aumento de las tasas del Banco Central Europeo la semana pasada. El índice hipotecario se sitúa en torno al 5,3 por ciento en junio, y la decisión del ČNB de hoy no indica una próxima reducción de las tasas de los préstamos para vivienda.

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