На пересечении криптовалют и геополитики происходит тихая революция. Стаблкоины, привязанные к доллару, стали скрытым покупателем казначейских облигаций США, продлевая жизнь американской долговой системе и продвигая мир к полностью цифровому доллару. Однако за кулисами крупнейший эмитент стейблкоинов накапливает физическое золото. Что это значит для сберегателей, инвесторов и гражданских свобод? Вот все, что вам нужно знать - и как защитить свое богатство.

Когда в этом месяце на YouTube появилось видео "Секретная перезагрузка Америки - использование стабильных монет для контроля, золота для власти", многие восприняли его как очередную серию криптовалютных размышлений. Однако она заслуживает большего внимания. В ней модератор Тейлор Кенни из ITM Trading описывает механизм, с помощью которого частные стабильные монеты, привязанные к доллару, одновременно увеличивают финансирование правительства США и прокладывают путь к созданию полностью программируемой валюты. Последствия этого механизма выходят далеко за пределы Уолл-стрит: они могут переосмыслить то, как каждый гражданин мира зарабатывает, тратит и сберегает.

Как стабильные монеты стали неожиданным союзником Вашингтона

Kryptoměny vznikly, aby в обход традиционной банковской системыно класс активов, известный как Стаблкоины - токены, привязанные 1:1 к фиатным валютам - сейчас укрепляет его. Согласно статистике, 99 % всех операций со стейблкоинами номинированы в долларах США. По закону (недавно принятый "Закон Гения" - ответ на двухпартийное давление законодателей, требующих регистрации и аудита), каждый токен должен быть обеспечен реальными долларами или, что очень важно, Облигации США. Каждый раз, когда нигерийский фрилансер, аргентинский ритейлер или южнокорейский игрок покупает USD stablecoinсоздается маргинальная часть новый спрос на американские долговые обязательства.

Это происходит в политически благоприятный момент. Невыполненные обязательства Вашингтона приближаются 40 триллионов долларов СШАВ то время как традиционные иностранные кредиторы, такие как Китай и Япония, сокращают свои портфели казначейских облигаций США. Эмитенты стабильных криптовалют - в первую очередь Tether a Circle - тихо вмешались и купили десятки миллиардов краткосрочных ценных бумаг, чтобы захеджировать свои токены. Фактически, криптовалютная экосистема препятствует дальнейшему росту стоимости заимствований в Америке.

Пятилетнее пророчество Tether

Недавно Паоло Ардойно, генеральный директор компании Tether, предсказал, что "В течение пяти лет все фиатные валюты станут стейблкоинами". Если это предсказание сбудется, физический доллар уступит место полностью цифровым, частным заменителям, которые будут постоянно перемещаться по блокчейну. Функциональные возможности неотразимы: почти мгновенные расчеты, микро-ставки и универсальный доступ со смартфона. Однако компромисс заключается в потенциально необратимой потере конфиденциальности транзакций: в отличие от наличных, переводы в блокчейне постоянно регистрируются и легко фильтруются по адресу кошелька.

Частный CBDC во всех отношениях, кроме названия

Технически эти токены отличаются от цифровых валют центральных банков (CBDC) тем, что они чеканятся корпорации, а не центральные банки. На практике эта разница может оказаться лишь академической. Если привязанные к доллару стабильные монеты достигнут критической массы, американские регуляторы смогут наделить эмитентов полномочиями квазимонетарных властей, способных в одночасье замораживать или цензурировать транзакции и менять правила обеспечения. Внезапно курс 1:1 может измениться на 1:0,70 - девальвация, которая уменьшит реальную стоимость сбережений каждого держателя токена, одновременно улучшив баланс США, - подобно ревальвации золота, проведенной президентом Рузвельтом в 1933 году, которая уничтожила 70 % покупательной способности населения.

Почему эмитенты стейблкоинов покупают золото

В этом кроется ирония этой истории. Tether, сторонник цифрового доллара, незаметно накопил несколько миллиардов долларов в золоте и долях в золотодобывающих проектах. Центральные банки также скупают золото самыми быстрыми темпами в современной истории. Похоже, что эти игроки страхуются от системы, которую сами же и продвигают. Золото, в отличие от токенов, нельзя удалить или разбавить одним щелчком мыши.

Что это значит для свободы личности

Переход к токенизированным деньгам упростит трансграничную торговлю, но при этом позволит отслеживать каждую покупку. В менее либеральных юрисдикциях алгоритмы социального кредитования могут автоматически блокировать "нежелательные" транзакции. Даже в странах с устоявшейся демократией финансовая слежка, которой уже способствуют платежные карты, станет тотальной. Путь от защиты прав потребителей до политического контроля может оказаться коротким.

Защита сбережений: прагматичный совет

Диверсификация остается первым правилом сохранения капитала. Перевод разумной части ликвидной чистой стоимости в общепризнанные, неделимые активы - монеты и слитки, находящиеся на прямом, застрахованном хранении, - может защитить как от девальвации валюты, так и от сетевых рисков (отключения электричества, замораживания кошельков, кибератак). Одноунцевые монеты, отчеканенные государственными монетными дворами, сочетают в себе глобальную ликвидность и исторические исключения из конфискации. Как всегда, проверяйте подлинность у надежных дилеров, сохраняйте счета на покупку и учитывайте географическую диверсификацию хранилищ.

gnews.cz - GH

Видеоролик YouTube "Секретная перезагрузка Америки - использование стабильных монет для контроля, золота для власти": https://www.youtube.com/watch?v=jPADOQrZ_r0